Investir e especular são dois métodos muito diferentes de tentar lucrar nos mercados financeiros. Tanto os investidores quanto os traders buscam lucros por meio da participação no mercado.
Em geral, os investidores buscam retornos maiores durante um período prolongado, comprando e mantendo. Os especuladores, por outro lado, aproveitam as vantagens dos mercados em alta e em queda para entrar e sair de posições em um período de tempo mais curto, obtendo lucros menores e mais frequentes (ou pelo menos tentam).
Ideias chave:
- Os investimentos têm uma abordagem de longo prazo para os mercados e frequentemente se aplicam a finalidades poupança para a reforma
- A negociação (trading) envolve estratégias de curto prazo (normalmente baseadas em análise técnica) para maximizar os retornos diários, mensais ou trimestrais.
- Os investidores estão mais propensos a superar as perdas de curto prazo, enquanto os especuladores tentarão fazer transações com base no sentimento do mercado, que possam ajudá-los a lucrar rapidamente com a oscilação dos mercados
Investir
O objetivo do investimento é construir riqueza gradualmente durante um longo período de tempo por meio da compra e manutenção de uma carteira de ações, fundos mútuos, títulos e outros instrumentos de investimento.
Os investimentos geralmente são mantidos por um período longo, anos, ou mesmo décadas, aproveitando juros, dividendos e re-compra de ações ao longo do caminho.
Embora os mercados flutuem inevitavelmente, os investidores “superarão” as tendências de baixa com a expectativa de que os preços se recuperem e que quaisquer perdas sejam eventualmente recuperadas. Os investidores normalmente estão mais preocupados com a análise fundamental do mercado, como relações preço / lucro e previsões de gerenciamento.
Qualquer pessoa que tenha por exemplo um PPR está investindo, mesmo que não esteja acompanhando o desempenho de seus ativos diariamente. Uma vez que a meta é aumentar a poupança para a reforma ao longo das décadas, as flutuações do dia-a-dia de diferentes fundos mútuos são menos importantes do que o crescimento consistente durante um longo período.
Especulação ou trading
A negociação envolve transações mais frequentes, como a compra e venda de ações, commodities, pares de moedas ou outros instrumentos.
O objetivo é gerar retornos que superem o desempenho dos investimentos de “buy and hold”. Enquanto os investidores contemtam-se com retornos anuais de 10% a 15%, os especuladores podem buscar um retorno de 10% a cada mês.
Os lucros comerciais são gerados comprando a um preço mais baixo e vendendo a um preço mais alto em um período de tempo relativamente curto. O inverso também é verdadeiro: os lucros comerciais podem ser obtidos vendendo a um preço mais alto e comprando para cobrir a um preço mais baixo (conhecido como “venda a descoberto”) para lucrar em mercados em queda.
Enquanto os investidores buy-and-hold esperam posições menos lucrativas, os traders procuram obter lucros dentro de um período de tempo especificado e muitas vezes usam uma ordem de stop loss de proteção para fechar automaticamente as posições perdedoras em um nível de preço predeterminado.
O que fazem os traders
Os traders frequentemente empregam ferramentas de análise técnica, como médias móveis e osciladores estocásticos, para encontrar configurações de negociação de alta probabilidade.
O estilo de um trader se refere ao intervalo de tempo ou período de manutenção em que ações, commodities, bitcoin ou outros instrumentos de negociação são comprados e vendidos. Os comerciantes geralmente se enquadram em uma das quatro categorias:
- Position trader: as posições são mantidas de meses a anos.
- Swing Trader: As posições são mantidas de dias a semanas.
- Day Trader: As posições são mantidas ao longo do dia apenas, sem posições durante a noite.
- Scalp Trader: As posições são mantidas por segundos a minutos, sem posições durante a noite.
Os traders geralmente escolhem seu estilo de negociação com base em fatores que incluem tamanho da conta, quantidade de tempo que pode ser dedicada à negociação, nível de experiência em negociação, personalidade e tolerância ao risco.
Opinião dos profissionais – Investir ou especular?
Investir e especular são muitas vezes mencionados como se fossem a mesma coisa mas são coisas muito diferentes.
O day trading pode ser divertido e excitante mas mais de 70% dos traders têm prejuizo e ganham rugas e cabelo branco demasiado cedo.
Investir em fundos de índice com uma perspetiva de longo prazo não dá quase trabalho nenhum e dá uma paz de espirito e retornos fantásticos!
Construa um portfólio que funciona em piloto automático. Deixe o trading para os que sabem o que estão a fazer.