(Atualizado em 18 Fevereiro 2021)
Você já se perguntou quanto dinheiro existe no mundo?
A quantidade de dinheiro no mundo, depende de como definimos o que conta como dinheiro e o que não. Por exemplo, o ouro pode não ser chamado de dinheiro, mas tem um valor de mercado e é um ativo, da mesma forma que o valor estimado de um investimento de 10 triliões pode ser incluído ou pode não ser.
Quanto dinheiro existe no mundo? É uma pergunta simples com várias respostas complicadas.
Simplesmente, a resposta depende de como você define “dinheiro”.
Dinheiro físico total no mundo
Para a definição de dinheiro mais restrita, ou o que é chamado de “M0”, isso inclui apenas dinheiro físico, notas de papel e moedas de metal que constituem moeda. O total de dinheiro físico no mundo é de cerca de 5 triliões de dólares, ou 4.5 triliões de euros.
O próximo passo é o M1, que inclui todo o dinheiro físico, além de dinheiro rapidamente acessado como contas correntes, e chega a US $ 25 triliões.
M2 inclui M0 e M1, mas também atrai coisas como contas de poupança e CDs abaixo de US $ 100.000. Esse número é de cerca de US $ 60 triliões.
Pela definição mais comum de dinheiro (físico, contas à ordem e poupança), podemos assim dizer que a quantidade de dinheiro em circulação é de cerca de 50 triliões de Euros.
E o último número, o M3 de US $ 75 triliões, é muito mais abstrato e nem sempre citado em números oficiais. Inclui fundos institucionais do mercado monetário, depósitos a longo prazo e outras coisas que as pessoas ricas que servem de investimento a pessoas mais ricas e podem de alguma forma, ser gastas, mas confundem o resto de nós.
Mas, bem, isso é apenas moeda. E as moedas de um país podem ser eliminadas pela guerra ou por outras influências. Ou a inflação ou a deflação podem mudar o valor do dinheiro que você tem. Ou toda uma série de outras coisas.
Devemos pensar então não em termos de dinheiro mas sim em termos de valor. E existem muitos ativos com valor.
Quanto dinheiro existe por tipo de ativo
- Investimento imobiliário de 10 trilhões (Não confundir com total de imobiliário existente que são cerca de 300 triliões)
- 11.5 triliões a quantidade de ouro e prata (preço referente ao final de 2020)
- 100 trilhões de investimento no mercado de ações (preço no final de 2020)
- 90 trilhões de notas e moedas em circulação
- 270 triliões de dólares é dívida por pessoas e países (no final de 2020, segundo o weforum)
- 1,2 quatrilhão é a quantidade de derivativos.
1.200.000.000.000.000 de dólares agora é o que chamamos de um grande número.
E agora chegaram as criptomoedas
Os ativos digitais, como o bitcoin, são atualmente avaliados em cerca de 1.5 triliões com a recente escalada (segundo o coinmarketcap e à data de 17/02/2021) e pessoas como Jack Dorsey (o fundador do twitter!) dizem que em 10 anos a maioria das transações será feita usando criptomoedas.
Agora pense desta forma: isso não é nem 1% das notas e moedas!
Imagine quanto bitcoin valerá se em 20 anos estivermos usando criptomoeda em apenas 20% de nossas vidas diárias.
Agora pense em quantos jovens ainda não estão no mundo dos investimentos e tenho certeza de que, quando o fizerem, não se importarão com ouro ou prata.
Alguns analistas prevêem que o bitcoin chegará a US $ 500 mil, o que lhe daria um valor de mercado total equivalente ao do ouro. À data desta atualização a moeda vale cerca de $52000, ou seja, se estas previsões se realizarem estamos a falar de um aumento de 10x o investimento.
Se está a pensar em investir em bitcoin, veja primeiro como comprar bitcoin em segurança.
Quantidade de dinheiro no mundo segundo a produtividade
Alguns economistas defendem que se deve olhar para esta pergunta sob a perspetiva da produtividade. Assim sendo, quantidade de dinheiro existente no mundo hoje pode ser a soma do PIB (Produto Interno Bruto) de todos os países do mundo, ou seja, US$ 100 triliões, de acordo com dados do Banco Mundial.
Dinheiro vs Riqueza
Dinheiro é diferente de riqueza. A maneira mais comum de se definir riqueza é através da produtividade, o PIB, ou produto interno bruto.
O Banco Mundial divulga anualmente o PIB de todos os países, o que permite somar esses valores e calcular o PIB mundial.
Esse valor é medido em dinheiro, mas não é dinheiro propriamente dito. Por isso, não dá para dizer que o PIB mundial indica quanto dinheiro existe no mundo mas há quem se guie por este valor.
O PIB do mundo atualmente ultrapassa os 100 Triliões de dólares.
Curiosidade: A quantidade de dinheiro físico total no mundo está a decrescer cerca de 8% ao ano uma vez que as pessoas estão a deixar de usar dinheiro e a usar mais meios de pagamento eletrónico.